I NOSTRI SERVIZI
START UP MEDIATORI CREDITIZI
Supportiamo gli imprenditori in tutte le fasi preliminari fino all'iscrizione negli Elenchi OAM e all'attivazione della società.
Primo Impianto: Modulistica e Manualistica
Predisponiamo/revisioniamo tutta la modulistica precontrattuale obbligatoria, la manualistica e la relazione organizzativa.
Check Up Impianto Compliance
Verifichiamo l'allineamento del mediatore creditizio al sistema dei controlli interni, in funzione della propria struttura organizzativa e della propria dimensione.
SCI II Livello
Su incarico del CDA o Assemblea Soci, assumiamo l'incarico esternalizzato dello SCI II Livello e delle relative incombenze.
SCI III Livello
Su incarico del CDA o Assemblea Soci, assumiamo l'incarico esternalizato dello SCI III Livello (Internal Audit) e delle relative incombenze.
Servizio controllo rete
Organizziamo la struttura dei collaboratori/dipendenti su più livelli e il servizio interno di "controllo rete" ai fini di una semplice e funzionale gestione della rete.
AML - Antiriciclaggio
Gli obblighi per i mediatori creditizi sono contenuti essenzialmente negli articoli 17 e seguenti del decreto legislativo 231/2007. Il mediatore creditizio è un soggetto terzo completamente autonomo ed equidistante sia dal cliente che dal soggetto finanziatore. L'agente in attività finanziaria, in quanto titolare di un mandato, è in un certo senso equiparato al dipendente e perciò sottoposto a controllo e verifica da parte della mandante.
Compliance
Ci occupiamo di tutte le attività necessarie per strutturare in modo adeguato il Mediatore Creditizio o il Broker Assicurativo. Supportiamo gli imprenditori già nelle prime fasi di costituzione della Società e ci adoperiamo per verificare o redigere tutta la modulistica e manualistica d'uso. Successivamente alle autorizzazioni operative, assistiamo in via continuativa i Responsabili Compliance e Antiriciclaggio. Ove necessario, assumiamo gli incarichi esternalizzati.
Assistenza Continuativa Generica
Attraverso una piattaforma informatica dedicata, supportiamo costantemente il Responsabile Compliance in tutte le attività "generiche".
Assistenza Azioni Sanzionatorie
Supportiamo i Mediatori Creditizi nella gestione delle Azioni Sanzionatorie aperte dall'Organsmo di Vigilanza.
Adeguamento GDPR Privacy
Verifichiamo l'allineamento del mediatore creditizio al regolamento GDPR privacy attraverso un questionario di autovalutazione ed eroghiamo attività di supporto per l'adeguamento normativo ed operativo
Firma Digitale
La Firma Elettronica è connessa unicamente al firmatario, è idonea a identificarlo ed è ottenuta mediante un elevato livello di sicurezza che il cliente può utilizzare sotto il proprio esclusivo controllo e collegata ai dati sottoscritti in modo da consentire l'identificazione di ogni successiva modifica dei dati medesimi.
IN EVIDENZA
Focus sui numeri dei mediatori e attività di Harmonia Compliance & Internal Audit
Il 2024 sta volgendo al termine e Harmonia Compliance & Internal Audit Srl prepara una prima analisi statistica sul principale segmento in cui opera (Mediazione Creditizia) sia come società di consulenza sia come responsabile del sistema di controllo interno, servizio prestato in outsourcing, per le principali attività previste dal D.M. n°31 del 2014, dal Dlgs 385 del 1993 (TUB) e dal Dlgs 231 del 2007 (Legge Antiriciclaggio).
Dalla nascita degli Elenchi OAM, si osserva che il numero progressivo di iscrizione dei Mediatori Creditizi si è attestato a 635 tra cui 329 Mediatori risultano iscritti come operativi, circa 300 Mediatori risultano cancellati volontariamente dagli Elenchi e circa 30 Mediatori risultano cancellati/sospesi a seguito delle attività ispettive promosse dall’Organismo di vigilanza AM.
Attualmente Harmonia offre servizi in outsourcing come responsabile del Sistema di controllo interno di II livello (Compliance, Risk management e AML) o come responsabile del Sistema di controllo interno di III livello (Internal Auditing) a circa 80 Mediatori, approssimativamente a un quarto del mercato di riferimento. Durante il 2024, Harmonia ha contribuito all’iscrizione negli Elenchi di 10 nuovi Mediatori creditizi e altri 2 sono in corso di autorizzazione per esercitare l’attività sotto riserva ...
Nuovo Mediatore Creditizio Autorizzato ad Operare
Con il numero M607, è stato autorizzato ed iscritto negli elenchi tenuti dall’OAM il mediatore creditizio Lending Bridge Solutions Srl, specializzato nel segmento Corporate.
Assistito da Harmonia Compliance & Internal Audit, l’istanza è stata inviata venerdì 26 gennaio ed il mediatore è stato autorizzato venerdì 9 febbraio. “Se consideriamo che l’istanza è partita venerdì pomeriggio e quindi disponibile solo dal lunedì successivo, la richiesta di iscrizione è stata esaminata ed accettata in tempi rapidissimi, grazie anche alle strette tempistiche dell’Ufficio Elenchi OAM, che ringraziamo” dichiara Massimo Righetti presidente di Harmonia.
“La costituzione della società, la verifica della modalità più idonea all’iscrizione (operativa o non operativa) e l’istanza, sono attività continuative e anche per il 2024 la pianificazione è già iniziata con nuovi operatori che saranno presto operativi sul mercato, supportati sia per queste prime fasi, sia per quelle relative alla Compliance e Antiriciclaggio, da Harmonia”, conclude il presidente.
Harmonia Compliance & Internal Audit si trasforma in SPA
Società specializzata nella consulenza per Intermediari Finanziaria e del Credito, Harmonia Compliance & Internal Audit si trasforma in SPA.
“La società, afferma il Presidente, già certificata Iso 9001-2015 per le attività di Compliance e AML e dall’AIIA per le attività di Internal Audit e Framework di Controllo e Presidio dei Rischi, ha raggiunto un livello di maturità che prevede ora un ulteriore passaggio strutturale ed organizzativo e la trasformazione in SPA con l’inserimento del previsto organo di controllo, sarà quindi il prossimo”
Sono 7 al momento i dipendenti che si occupano della consulenza e supportano i responsabili e membri del CDA operativi, nelle attività di SCI II Livello ( e AML) e SCI III Livello esternalizzati.
Per accelerare la trasformazione, è stato deciso di anticipare la presentazione del bilancio 2024.
